要说重疾险的热销产品，「超级玛丽6号」和「达尔文6号」均能称得上“顶流”。不少还未购置重疾险的朋友就会纠结：
“既然两款产品都这么好，到底应该怎么选呢？”
今天我们就为大家详细对比了这两款重疾险，信息量有点多，是一篇妥妥的干货文章，感兴趣的朋友跟着我们一起看看吧！
主要内容如下：
两款“顶流”重疾险，好在哪里？
想要加强保障，哪款更值得选？
健康情况有异常，要怎么选？
一、两款“顶流”重疾险，好在哪里？「达尔文」和「超级玛丽」这两个系列的重疾险已经面世很久了，每年都会有新的升级，今年也不例外。
两款产品升级后的保障有很多相似的地方，除了轻、中、重疾的基本保障外，都能附加60岁前额外赔、癌症多次赔以及身故的保障。
下面我们就先来看看这两款产品的对比：
对比看来，「超级玛丽6号」和「达尔文6号」的保障都很不错，我们建议这样选择：
想要保至70岁：优先选择达尔文6号，价格相对便宜，且能30年交，每年的交费压力小一些。而「超级玛丽6号」最长只能20年交，交费压力会比较大。
想要保终身：可以考虑超级玛丽6号，保障全面，价格也便宜。附加了第二次重疾保险金后，虽然贵了百来块，但整体性价比更高。
下面一起来看看详细分析。
“第二次重疾保险金”原来也叫“重疾复原金”。其中，「达尔文6号」自带这项保障，而「超级玛丽6号」需要自己附加。
不过，两款产品的赔付条件不太相同，我们一起来看看：
相比之下，「超级玛丽6号」的理赔门槛相对较低，第二次重疾不限年龄、确诊同种重疾也能赔，间隔时间相对较长。「达尔文6号」的第二次重疾则需在60岁前，且为不同重疾。
所以超级玛丽6号的第二次重疾保险金，是很值得附加的，建议大家可以选上。
另外，「超级玛丽6号」和「达尔文6号」的可选保障都比较多，对于想要加强保障的朋友来说，选哪款更划算？我们接着给大家详细对比看看。
二、想要加强保障，哪款更值得选？达尔文6号和超级玛丽6号都有60岁前额外赔、癌症多次赔、以及身故的可选保障。
不过在投保页面上，两款产品可选保障的名字不太相同，具体如下图：
为了方便理解和对比，我们把“疾病关爱保险金”称为“60岁前额外赔”，“恶性肿瘤—重度医疗津贴保险金”和“重度恶性肿瘤额外保险金”称为“癌症多次赔”。
「超级玛丽6号」和「达尔文6号」的各项保障是否值得附加、哪款产品更好？我们一一来对比：
1、60岁前额外赔
直接说结论：
超级玛丽6号：60岁前，首次确诊重疾可额外赔50万，首次确诊中症也能额外赔10万。
达尔文6号：在保单前5年首次确诊重疾能额外赔40万，第6年~60岁前首次确诊重疾能额外赔50万。
相比之下，附加了60岁前额外赔后的超级玛丽6号更值得考虑。
2、癌症多次赔
对比下来，两款产品的癌症多次赔保障各有特色，价格相差也不大。
不过，癌症是最高发的重疾，首次重疾为癌症的概率也相对更高。这种情况下，超级玛丽6号更具优势，间隔1年就能赔，实用性相对更高。
感兴趣的朋友可以一起来看看详细剖析。
①超级玛丽6号
附加癌症医疗津贴后，确诊癌症后每满1年，仍处于癌症状态，即可赔40%保额，最高能赔付3次。
具体会怎么赔呢？关键要看第一次确诊的重疾是否为癌症。我们做了一组图片来帮助大家理解，以购买了50万为例：
也就是说，如果购买了超级玛丽6号，首次重疾是癌症，那么间隔1年仍处于癌症状态就能赔20万。
而如果首次重疾不是癌症，赔付50万后又不幸确诊癌症，那么这时是没有办法赔偿的，但未来癌症治疗每满1年是可以获赔的。
②达尔文6号
「达尔文6号」的癌症多次赔分为两种情况，一种是首次重疾为癌症，另一种是首次重疾为非癌症，我们还是以50万为例，用下图来解释一下：
可以看到，它的赔付比较复杂，主要分为以下两个情况：
首次重疾为癌症：间隔3年后，如有新发、复发、转移或持续的情况，即可获赔50万。
首次重疾非癌症：间隔天后确诊癌症，则可以直接获赔50万。
「达尔文6号」的这项保障还有一个特点，在第二次重疾为癌症且赔付后，每满3年，如果癌症新发或转移，可以再次获赔50万，而且不限赔付次数。
但一般人不会用到很多次癌症赔付，所以我们也不需要过于
